Bandas criminales de China robaron más de 1.000 millones de dólares a estadounidenses con una estafa por SMS: cómo lo hicieron y cómo puede mantenerse a salvo

Al parecer, bandas de delincuentes chinos han robado más de 1.000 millones de dólares a víctimas estadounidenses mediante sofisticadas estafas de "smishing". Engañan a sus víctimas enviándoles mensajes de texto fraudulentos que incitan a los destinatarios a revelar información sensible.

Según el Departamento de Seguridad Nacional, estas operaciones se basan en granjas de SIM y dicen representar a instituciones gubernamentales o financieras. Estas granjas de SIM almacenan básicamente redes de tarjetas SIM automatizadas que pueden enviar miles de mensajes a la vez.

Una vez que las víctimas hacen clic en estos enlaces maliciosos, sus datos personales, como contraseñas y otra información financiera, son robados a través de sitios web falsos. A continuación, estos datos personales se cargan en carteras digitales como Apple Wallet o Google Wallet en Asia. Se vinculan a trabajadores "gig" radicados en Estados Unidos, que sin saberlo utilizan las cuentas comprometidas para comprar iPhones, tarjetas regalo y otros bienes que se envían de vuelta a China.

La Seguridad Nacional calcula que el esquema ha generado más de 1.000 millones de dólares en beneficios ilícitos.

Un grupo de investigadores que ha estado observando esta tendencia describe la operación como un crimen altamente organizado. Sólo el mes pasado detectaron más de 330.000 mensajes de estafa de este tipo en un solo día, lo que supone aproximadamente el triple de los registrados a principios de año.

Estos estafadores se aprovechan de la facilidad de las compras en línea y se ocultan tras el anonimato de los sistemas de pago digitales. Según el FBI, el año pasado se recibieron casi 60.000 denuncias sobre estafas de este tipo, y casi todas las semanas aparecen nuevas versiones.

Los expertos advierten de que esta oleada de smishing muestra una red de ciberdelincuencia en expansión. Un factor que favorece su rápida expansión son las herramientas tecnológicas baratas y las aplicaciones de mensajería encriptada. Los delincuentes venden ahora kits de estafa ya preparados en Telegram, lo que facilita que otros copien sus métodos.

La mejor forma de protegerse para los usuarios de teléfonos es evitar hacer clic en enlaces de números extraños y confirmar todas las solicitudes de pago a través de sitios web oficiales. Al abordar el tema, Brian Schwalb, Fiscal General del Distrito de Columbia, instó a los residentes a "ignorar estos textos y presentar inmediatamente una denuncia ante la FTC". Sin embargo, estar al tanto de estas tácticas en evolución es clave para ir por delante del fraude digital.